Cara Berinvestasi di Startup

Apakah ada tempat dalam portofolio Anda untuk investasi yang berisiko dan menguntungkan?

Karena semakin sedikit perusahaan yang go public dan semakin banyak perusahaan yang bertahan lebih lama, Anda mungkin tertarik untuk memperluas peluang investasi Anda di perusahaan rintisan yang tumbuh cepat.

Sekarang investor arus utama memiliki akses ke peluang di pasar swasta, penting untuk mempertimbangkan apakah ada ruang dalam portofolio investasi Anda untuk investasi alternatif seperti startup. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang berinvestasi di startup:

  • Apa itu startup dan mengapa Anda berinvestasi di dalamnya?
  • Bagaimana memilih platform crowdfunding?
  • Bagaimana mengevaluasi perusahaan startup untuk berinvestasi?
  • Risiko berinvestasi di perusahaan baru.
Cara berinvestasi di startup

Apa itu startup dan mengapa itu layak untuk diinvestasikan?

Startup adalah perusahaan yang menciptakan produk atau layanan dari awal. Sebuah startup memiliki tahapan perkembangan yang berbeda, karena perusahaan secara bertahap tumbuh dan menemukan tempatnya di pasar. Startup cenderung mengganggu dan inovatif; Mereka berusaha mencari solusi untuk masalah saat ini.

Berkat karakteristik ini, startup dapat menjadi cara strategis untuk mendiversifikasi investasi Anda.

Salah satu alasan untuk mempertimbangkan berinvestasi di startup adalah karena mereka sekarang tersedia untuk investor reguler.

Menurut Swati Chaturvedi, salah satu pendiri dan CEO platform investasi Propel(x), pasar swasta jauh lebih besar daripada pasar publik, dan meskipun lebih berisiko, masuk akal bagi investor ritel untuk mengeksplorasi peluang ini sekarang karena mereka memiliki akses.

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi di perusahaan rintisan yang Anda yakini, sebaiknya mulai lebih awal - atau yang disebut tahap awal, di mana uang digunakan untuk merevitalisasi perusahaan. Anda juga bisa masuk ke startup selama putaran pendanaan berikutnya, tetapi ini dapat menciptakan penghalang masuk yang lebih tinggi karena perusahaan lebih matang pada saat ini.

Alasan lain untuk berinvestasi di startup adalah mereka dapat menghasilkan pendapatan di atas rata-rata. Kelemahan dari investasi berisiko tinggi adalah bahwa startup dapat memiliki lebih banyak ruang untuk pertumbuhan daripada perusahaan publik.

“Perusahaan publik, terutama hari-hari ini, biasanya dinilai paling tidak satu digit miliar dalam hal penilaian dan hanya dapat tumbuh sebanyak itu, sedangkan untuk startup tahap awal, mereka dinyatakan dalam angka satu digit atau dua digit,” katanya. Adam Moelis, Co-Founder dan CEO Yotta, platform tabungan pribadi: “Jutaan dalam hal penilaian, jelas ada lebih banyak ruang untuk pertumbuhan.”

Startup investasi alternatif juga menawarkan cara lain kepada investor untuk memikirkan strategi alokasi portofolio Anda.

Chaturvedi berkata, "Daripada berbicara tentang 70% saham dan 30% obligasi, saya akan beralih ke 60% saham, 30% obligasi, dan 10% sebagai gantinya."

Ada beberapa kategori dalam investasi alternatif, di antaranya adalah startup, dan Anda harus memiliki sebagian dari alokasi aset alternatif, katanya.

Bagaimana memilih platform crowdfunding?

Berinvestasi di startup menjadi lebih mudah dengan platform crowdfunding yang memberi investor akses ke peluang investasi di startup.

Lihatlah struktur platform crowdfunding yang menjanjikan. Ada banyak perusahaan yang mencari pembiayaan. Namun, perhatikan persentase perusahaan yang akhirnya dipilih untuk berpartisipasi dalam platform. Apakah platform itu sendiri memiliki andil dalam startup? Ini adalah pertanyaan penting untuk ditanyakan, serta bagaimana platform crowdfunding memastikan perusahaan mana yang menarik bagi investor.

“Cari platform yang menawarkan Anda kemampuan untuk terhubung dengan pendiri,” kata Chaturvedi. Dengan cara ini, Anda dapat mengajukan pertanyaan kepada mereka dan mempelajari lebih lanjut tentang perusahaan langsung dari sumbernya.

Mungkin ada titik masuk yang berbeda tergantung pada platform crowdfunding. Anda dapat menemukan platform yang memungkinkan Anda menginvestasikan $10 hingga $5.000 atau lebih. Chaturvedi mengatakan bahwa bahkan platform yang tampaknya menjadi titik masuk yang lebih tinggi masih jauh dari pasar swasta yang lebih besar.

Bagaimana mengevaluasi startup untuk berinvestasi?

Perusahaan publik wajib melaporkan kinerja keuangannya secara triwulanan dan tahunan. Laporan ini memungkinkan investor untuk mempelajari lebih lanjut tentang prospek pertumbuhan dan posisi keuangan perusahaan.

Tetapi perusahaan start-up tidak diharuskan untuk memberikan laporan keuangan kepada publik. Hal ini dapat mempersulit investor untuk melakukan due diligence yang tepat. Namun, ada cara untuk mengatasi masalah ini.

Salah satu cara untuk mengetahui lebih jauh tentang perusahaan, kata Moelis, adalah dengan mengevaluasi investor lain perusahaan dan melihat apakah perusahaan memiliki tim yang mapan.

Lihat pengalaman pendiri dan tim, serta keahlian industri, dan lihat apakah mereka telah menciptakan bisnis atau produk lain di bidangnya. Jika perusahaan memiliki tim yang baik, kata Moelis, bisa beradaptasi dengan pasar jika ada perubahan.

Investor juga bisa mendapatkan keuntungan dari memiliki pengalaman di industri di mana startup beroperasi. Dengan cara ini, Anda dapat menilai secara akurat kelangsungan hidup sebuah perusahaan startup di masa depan.

Chaturvedi mengatakan ada dua pertanyaan yang harus ditanyakan investor saat mencari startup: 

Apa potensi pasar startup dan apakah ada persaingan?

Mengetahui tren industri dan memahami bagaimana startup cocok dengan bidang ini memungkinkan Anda membuat keputusan investasi yang lebih terinformasi dan berpotensi lebih menguntungkan.

Moelis juga merekomendasikan investasi berdasarkan profil risiko dan pengembalian Anda. Banyak startup berjuang di tahap awal dan sering gagal di tahun-tahun awal pengembangan. Jadi, katanya, memahami statistik kelas aset alternatif akan membantu investor menyesuaikan ekspektasi mereka dengan benar.

Risiko berinvestasi di perusahaan baru

Mengingat bahwa startup adalah investasi berisiko tinggi, Chaturvedi menyarankan agar investor "hanya menginvestasikan uang yang Anda rela kehilangan."

Diversifikasi startup adalah cara yang baik untuk mengurangi risiko di kelas aset alternatif ini, daripada berfokus hanya pada satu atau bahkan beberapa startup, kata para ahli. Dengan berinvestasi di beberapa startup, Anda lebih mungkin menemukan satu yang akan berhasil.

Chaturvedi merekomendasikan untuk berinvestasi di 15-20 startup karena kebanyakan dari mereka berakhir dengan kegagalan.

"Jika Anda menginvestasikan $100.000 di 10 perusahaan masing-masing $10.000, hal pertama yang Anda lakukan adalah kehilangan $50.000 dari uang Anda, dan itu akan terjadi dalam satu atau dua tahun. Jadi tas Anda bisa tenggelam. Beberapa waktu lalu, karena perusahaan terbaik dibangun. Dan dia tidak menemukan jalan keluar untuk waktu yang lama, ”katanya.

Jika pasar startup akhirnya runtuh, investasi Anda bisa turun hingga nol. "Banyak dari startup ini tidak memiliki reputasi yang baik, jadi Anda bertaruh pada visi," kata Moelis.

Startup juga memiliki risiko likuiditas. Uang Anda dapat dibatasi selama tujuh hingga sepuluh tahun. Uang yang Anda investasikan tidak tersedia untuk Anda untuk waktu yang lama, dan kemungkinan besar Anda tidak akan pernah melihatnya lagi.

Karena ada kemungkinan besar kehilangan uang, "pastikan ini adalah persentase kecil dari semua aset investasi Anda," kata Chaturvedi.

Sementara startup dapat menjadi investasi berisiko tinggi, investor dapat menuai keuntungan yang signifikan jika perusahaan berhasil di masa depan. Salah satu pertimbangan terpenting yang perlu Anda buat adalah bagaimana berinvestasi di startup sesuai dengan toleransi risiko dan strategi investasi Anda secara keseluruhan.

Untuk menentukan tingkat profitabilitas Anda, lihat lebih dekat kelas aset alternatif ini dan pahami semua kemungkinan hasil - baik positif maupun negatif. Bahkan jika Anda melakukan yang terbaik, Anda harus tahu bahwa tidak ada jaminan bahwa sebuah startup akan berhasil.


LihatTutupKomentar